Una oferta de token de seguridad (STO) es como cualquier otro token o contrato digital: una representación de un contrato de inversión en valores a través de una cadena de bloques.
En una STO, los inversionistas intercambian dinero por tokens de seguridad que tienen algunos derechos financieros o acceso a mecanismos de inversión particulares, como acciones, bonos, dividendos de ganancias, entre otros.
El proceso de STO implica el cumplimiento judicial, así como el cumplimiento de las normas de inversión del país en el que se encuentra.
Algunos ejemplos de Las STO están vinculadas a activos, inmuebles, obras de arte, reservas o materias primas, entre otros.
Las STO distribuyen activos en millones de tokens, que son instrumentos financieros fungibles y negociables, como una propiedad o un activo, con un valor monetario agregado.
Entidades como gobiernos y corporaciones pueden emitirlos, y con el mismo propósito que acciones y bonos.
Ventajas de usar un STO
Dado que la tecnología blockchain es la columna vertebral de las STO, su uso tiene muchas ventajas. Entre ellos:
Transparencia de las operaciones: ser la red blockchain, todos los procesos pueden ser auditados, haciendo un seguimiento de las tenencias y la emisión de tokens.
La liquidación es inmediata: Esta es una de las principales preocupaciones de los inversores que quieren traspasar un activo o un valor.
En el mercado tradicional, aunque las transacciones se realizan rápidamente, la reasignación de una propiedad puede demorar días. Aquí, el proceso es automático y rápido.
Siempre disponible: Los mercados financieros tradicionales operan según horarios y días establecidos, mayoritariamente en horario comercial.
En cambio, los mercadosdos que se ejecutan en blockchain, siempre están activos sin importar el día o la hora.
Su divisibilidad: Al tokenizar activos y crear propiedad fraccionada, los tokens democratizan el acceso a una amplia gama de activos. Esto significa que los inversores minoristas ahora pueden diversificar sus carteras y operar en los mercados financieros globales.
Contratos inteligentes: Los tokens de seguridad se basan en contratos inteligentes. Esta tecnología permite a los emisores realizar funciones automatizadas complejas que antes eran demasiado costosas para operar en papel.
Casos de uso de una STO
Algunos de los casos de uso más conocidos de las ofertas de tokens de seguridad son:
Fondo de capital de riesgo tokenizado:
los fondosLos VC tokenizados son un token de seguridad que representa un derecho a una participación en un fondo.
Cada token representa una unidad de tenencia, o grupo de tenencias, como porcentaje de los activos totales del fondo. La creación de estos tokens tiene el potencial de aumentar la liquidez al hacer que esos tokens o acciones de fondos sean negociables en el mercado secundario.
Compartir fichas:
las fichas de Comportamiento Son una clase de tokens de seguridad que representan los derechos de un inversor en una entidad o empresa. Por ejemplo: el derecho a voto, los dividendos potenciales y las participaciones en las ganancias asociadas con ese propiedad fraccionada en la entidad subyacente.
Tokens respaldados por activos:
Los tokens respaldados por activos traerán activos del mundo real como efectivo, bienes raíces, arte, oro, joyas y más a la cadena de bloques.
Estos tokens también evolucionaron hasta la creación del monedas establesdivisas respaldadas por activos.
Los tokens respaldados por activos se han convertido en uno de los casos de uso más exitosos de blockchain.
Otro ejemplo sería el proyecto dianeliouna STO que respalda sus tokens con diamantes verdes, cultivados en laboratorio y sin carbono con las mismas características que los diamantes extraídos.
Bono o token de deuda:
Estos tokens actúan como reclamos fijos sobre futuros flujos de ingresos de entidades o gobiernos.
Los bonos o tokens de deuda son similares a los bonos y productos de deuda tradicionales en el sentido de que pagan intereses y, a menudo, el principal debe reembolsarse en una fecha futura.
En resumen, las STO pueden ofrecer a los inversores una transacción más segura y auditable, utilizando la tecnología blockchain para aumentar la transparencia y reducir el riesgo de fraude.
Además, las STO abren un nuevo campo de oportunidades de inversión. Por ejemplo, los pequeños inversores de tokens de valores específicos pueden vender la parte del dividendo en su totalidad o una parte en el mercado secundario.
Los tokens de seguridad aún son relativamente nuevos, ya que la infraestructura que los rodea aún se está desarrollando. Sin embargo, han venido aquí para quedarse..
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