Según la senadora estadounidense Elizabeth Warren, Un proyecto de ley bipartidista contra el lavado de dinero (AML) pronto se volverá a presentar en el Congresopor sus siglas en inglés) que cubre «entidades descentralizadas» como protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y organizaciones autónomas descentralizadas (DAO).
Warren, un crítico acérrimo de las criptomonedas, argumentó en la audiencia del Comité Bancario del Senado del 14 de febrero titulada «Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Need for Digital Assets», que la criptocomunidad quiere entidades descentralizadas impulsadas por código exentas de los requisitos AML:
“En otras palabras, quieren que se incluya en la ley un vacío legal gigante para DeFi para que puedan lavar dinero siempre que un capo de la droga o un terrorista les pague para hacerlo”.
Debido a esto, Warren dijo que reintroduciría la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2022 que presentó por primera vez el 15 de diciembre de 2022. Fue leído dos veces antes de ser remitido al Comité Bancario del Senado y no ha recibido mayor impulso.
Si se legislara como se hizo, el proyecto de ley de siete páginas habría prohibido a las instituciones financieras usar mezcladores de activos digitales, como Tornado Cash, diseñado para ocultar datos de blockchain.
También habría tenido como resultado Se requirieron billeteras, mineros y validadores no alojados para escribir e implementar políticas contra el lavado de dinero.
El senador señaló que Las leyes ALD actuales «no cubren gran parte de la industria de las criptomonedas» y afirmó que el intercambio de criptomonedas ShapeShift se aprovechó de la falta de regulación cuando se reestructuró como una plataforma DeFi en julio de 2021, y agregó que:
“Dijeron que estaban haciendo este cambio, cito, ‘para salir del negocio regulado’. Traducción: Lave su dinero aquí».
Warren afirmó que «a los grandes criminales financieros les encantan las criptomonedas» y argumentó que Crypto es «el método elegido por los narcotraficantes internacionales», los piratas informáticos de Corea del Norte y los atacantes de ransomware.agregando eso:
«El mercado de criptomonedas generó $20 mil millones el año pasado en transacciones ilícitas, y esa es solo la parte que conocemos».
Estas cifras están respaldadas por un informe del 12 de enero de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, que reveló que el valor total de las criptomonedas recibidas de direcciones ilícitas alcanzó los $20.1 mil millones hasta 2022.
Según un funcionario de las Naciones Unidas que habló en una reunión del Comité contra el Terrorismo en octubre de 2022, El efectivo sigue siendo la opción preferida para financiar a los terroristas, aunque están comenzando a recurrir a las criptomonedas con más frecuencia..
Los piratas informáticos de Corea del Norte que operan con el grupo Lazarus también se han enfrentado a obstáculos al tratar de usar criptomonedas con los intercambios Binance y Huobi, que han congelado cuentas que creen que están vinculadas al grupo de piratas informáticos.
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